El Reino Unido da un giro a la regla KYC

El gobierno del Reino Unido ha retirado su plan para recopilar datos sobre transacciones enviadas a una billetera criptográfica privada o no alojada.

Hacienda hizo la revelación en una consulta ALD/CFT reporte donde indicó que no implementaría la recopilación de datos propuesta. Dijo que los comentarios recibidos después de que un documento de julio de 2021 anunciara que la regla propuesta informó su decisión.

Seguimiento de criptoactivos

El Tesoro, en julio de 2021, publicó un documento que buscaba obligar a las empresas criptográficas y a las personas a recopilar datos personales de las partes que realizan transacciones. Este movimiento fue para protegerse contra las transacciones ilícitas e implementar KYC en las transferencias de criptoactivos.

“Las empresas de criptoactivos deberán implementar sistemas para garantizar que la información personal del originador y beneficiario de una transferencia de criptoactivos se transmita y reciba junto con la transferencia, en un formato apropiado”, dijo el Tesoro en el documento.

La regla propuesta habría requerido que los intercambios criptográficos y los usuarios recopilaran datos sobre cualquier transacción entre partes no alojadas.

Sin embargo, en el documento publicado recientemente, el Tesoro aclaró que no seguiría adelante con la propuesta.

El Tesoro en el documento dijo: «En lugar de solicitar la recopilación de información del beneficiario y del originador para todas las transferencias de billeteras no alojadas, solo se espera que las empresas de criptoactivos recopilen esta información para las transacciones identificadas como que presentan un riesgo elevado de financiación ilícita».

A pesar del cambio, la nueva regla solo transfiere la carga de recopilar datos de información personal a la empresa de criptoactivos que facilita la transacción. Además, las empresas deben recopilar datos para «transacciones identificadas como que presentan un riesgo elevado de financiación ilícita».

Además, cuando la empresa no pueda verificar la identidad del beneficiario o del remitente, tiene la discreción de rechazar, suspender o permitir la transacción.

Cumplimiento con el GAFI

La imposición de la regla es el intento del Reino Unido de implementar los estándares ALD/CFT bajo el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Según el GAFI, la divulgación de las identidades de las partes que realizan transacciones forma parte de los estándares ALD/CFT. Esto informó la decisión previa del Tesoro de forzar la recopilación de datos «independientemente de la tecnología utilizada para facilitar las transferencias».

Tal como está, solo las instituciones criptográficas que facilitan tales transferencias deben recopilar datos personales.

La publicación El Reino Unido da un giro a la regla KYC apareció primero en CryptoSlate.

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Soy ingeniero Naval especializada . dependiente de la Universidad Veracruzana, es un programa académico dedicado al desarrollo científico y tecnológico de las ciencias de la Ingeniería Naval y sus aplicaciones en el desarrollo socioeconómico del País. Tengo las habilidades y conocimientos matemáticos, y físicos a nivel superior para el diseño, construcción, reparación y mantenimiento de todo artefacto flotante. Soy trader de tiempo medio. Devoro libros, que abarcan desde el lado más científico al más humilde y humanista  que entiende que las personas "son personas".
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