El papel altamente relevante de la comunidad en las finanzas descentralizadas

El papel altamente relevante de la comunidad en las finanzas descentralizadas

En un momento en que el poder de Internet desafía a las instituciones centralizadas, la descentralización se ha posicionado como una vía prometedora. Impulsada por la tecnología blockchain, la descentralización está transformando y superando gradualmente las soluciones existentes, incluido, entre otros, el sistema financiero tradicional.

Por ejemplo, las finanzas descentralizadas (DeFi) han revolucionado por sí solas el modelo de finanzas tradicionales (TradFi) al ofrecer servicios financieros impulsados ​​por la comunidad casi idénticos que son transparentes, inclusivos y gratificantes. Las plataformas DeFi registraron un enorme crecimiento en los últimos años, principalmente debido a sus modelos financieros únicos impulsados ​​por la comunidad en los que ninguna autoridad centralizada ni intermediarios impulsan la actividad.

La mayor parte del crédito por el éxito reciente de las aplicaciones y protocolos DeFi se debe a las comunidades que respaldan proyectos individuales. Aunque aún son jóvenes, las comunidades DeFi dispersas en varios ecosistemas de blockchain han sentado las bases para un futuro más inclusivo que puede beneficiar financieramente a todas las partes interesadas participantes.

Comunidad: el núcleo de DeFi

El proceso de toma de decisiones (gobernanza) de la mayoría de las plataformas DeFi, desde la tarifa promedio del gas hasta la hoja de ruta del producto, generalmente está descentralizado. En la mayoría de los casos, el inicio de una plataforma DeFi suele ser impulsado por una sola persona o un pequeño grupo. Pero a medida que la comunidad en torno al proyecto crece y el proyecto cobra impulso, el desarrollador central o el grupo transfiere gradualmente la propiedad y los derechos de gobierno a los miembros de la comunidad que usan la plataforma.

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Las comunidades también existen en el ecosistema TradFi. Pero a diferencia de DeFi, las comunidades de TradFi no tienen voz en nada relacionado con el producto o servicio que están utilizando. En el caso de DeFi, la mayoría de los proyectos optan por crear una DAO (organización autónoma descentralizada) individual para sus respectivas comunidades con reglas, regulaciones e incentivos preestablecidos para todos los miembros.

Dado que DeFi está impulsado por la comunidad y no es propiedad de una sola autoridad, es más inclusivo que los servicios TradFi existentes. A diferencia de TradFi, DeFi no discrimina ni limita a sus usuarios. En su lugar, se basa en el poder de la red subyacente y sus usuarios para eliminar al «intermediario», restaurando el control total y la propiedad de los usuarios al mismo tiempo que les permite acceder a varios flujos de ingresos pasivos.

Desbloqueo de más opciones para las comunidades DeFi

Debido a la naturaleza abierta del ecosistema DeFi, cualquiera puede participar en él. Actualmente, hay cientos de aplicaciones y protocolos DeFi administrados por la comunidad, algunos de los cuales tienen miles de millones en valor total bloqueado (TVL). Esencialmente, el auge de los servicios DeFi impulsados ​​por la comunidad ha disminuido la hegemonía de las instituciones financieras centralizadas al tiempo que brinda a las personas, especialmente a las personas sin acceso a servicios bancarios y sin servicios bancarios, la oportunidad de finalmente tomar el control de sus finanzas.

Por ejemplo, toma el Balancín protocol, un administrador de cartera automatizado y proveedor de liquidez que cambia el concepto de un fondo indexado. Los fondos indexados se han vendido como productos TradFi durante décadas, pero son menos inclusivos y los administradores de activos centralizados controlan los fondos de los usuarios. Balancer Lab desarrolló una plataforma de código abierto para la gestión de activos y el intercambio descentralizado para abordar esta realidad.

Balancer se basa en varios ideales, a saber, que los fondos de liquidez (fondos indexados) deben ser personalizables y programables y, por extensión, cualquiera puede crear y contribuir a los fondos de activos existentes. Al mismo tiempo, se basa en la noción de que los inversores deben obtener rendimientos razonables por aportar capital. Basado en Ethereum, el protocolo de Balancer ofrece grupos de liquidez totalmente programables y personalizables, así como creadores de mercado automatizados y descentralizados.

Al permitir que los usuarios ingresen y mantengan una cartera sin verse obligados a asumir una posición de pérdidas, Balancer ofrece un enfoque novedoso de la liquidez. Por ejemplo, con Uniswap, los usuarios deben depositar el 50 % del activo deseado y el 50 % en ETH. Sin embargo, con Balancer, los usuarios pueden depositar cualquier cantidad de un activo compatible que deseen e incluso ajustar las asignaciones para que se ajusten a sus necesidades.

Ahora, la actualización Balancer V2 implementada recientemente ha agregado varias características nuevas diseñadas para abordar la seguridad, la eficiencia del gas y el capital, y la flexibilidad. Beethoven Xel protocolo AMM de próxima generación en Fantom Opera, aprovecha el poder de Balancer V2 para ofrecer a los operadores la opción de ejecutar operaciones rentables al agrupar la liquidez de una variedad de carteras de inversores.

Como plataforma de inversión descentralizada integral, Beethoven X aprovecha los mejores protocolos DeFi disponibles a través de Balancer V2 para ofrecer a los usuarios una gran variedad de estrategias de inversión descentralizadas, lo que beneficia a inversores, comerciantes y otros protocolos DeFi. Los inversores pueden crear fondos de índice criptográfico únicos diseñados para cumplir con las métricas de asignación de activos deseadas y cobrar tarifas de los comerciantes que reequilibran sus fondos utilizando oportunidades de arbitraje. Además, los protocolos DeFi pueden usar la plataforma Beethoven X para lanzar tokens mientras capturan la volatilidad del mercado con una pérdida transitoria mínima.

Con Beethoven X, los usuarios pueden acceder a varios fondos de liquidez, como los fondos nativos de Beethoven X y algunos fondos comunitarios. Pero lo que se destaca son los “fondos de inversión ponderados” de Beethoven X, que transforma los fondos indexados ordinarios administrados por administradores de fondos en fondos administrados e impulsados ​​por la comunidad. Al reemplazar a los administradores de fondos tradicionales compensados ​​por el reequilibrio de las carteras, los usuarios cobran tarifas a los comerciantes, quienes luego pueden aprovechar las oportunidades de arbitraje para reequilibrar las carteras subyacentes.

Dicho esto, muchas de las funciones y soluciones compatibles con DeFi se inspiran en los servicios TradFi existentes. A medida que la tecnología subyacente evolucione y surjan más comunidades DeFi, cada una contribuirá a la transición hacia un ecosistema financiero totalmente transparente, inclusivo y abierto. Con comunidades individuales de usuarios que realmente usan el producto participando en el desarrollo continuo, cada nueva actualización está destinada a brindar mejores resultados para los usuarios.

milfinanzas

Soy ingeniero Naval especializada . dependiente de la Universidad Veracruzana, es un programa académico dedicado al desarrollo científico y tecnológico de las ciencias de la Ingeniería Naval y sus aplicaciones en el desarrollo socioeconómico del País. Tengo las habilidades y conocimientos matemáticos, y físicos a nivel superior para el diseño, construcción, reparación y mantenimiento de todo artefacto flotante. Soy trader de tiempo medio. Devoro libros, que abarcan desde el lado más científico al más humilde y humanista  que entiende que las personas "son personas".
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