Cumplimiento de Europa con los estándares AML al monitorear Crypto Low, dice Watchdog

MONEYVAL, el organismo de control de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) de Europa, ha priorizado el seguimiento de la industria de las criptomonedas, así como de los profesionales «guardianes» como abogados y contadores, en los esfuerzos de los países europeos para prevenir el blanqueo de capitales.

El organismo de control dice que Europa necesita mejores leyes ALD

MONEYVAL llamado a los países europeos para que revisen la conformidad con los estándares internacionales y desarrollen medidas regulatorias más estrictas para combatir el lavado de dinero habilitado por los criptoactivos en un comunicado de prensa basado en los hallazgos de su estudio anual.

Los Pandora Papers, según Elbieta Frankow-Jakiewicz, jefa de MONEVYAL, son un ejemplo de cómo los expertos que funcionan como «guardianes» pueden ayudar a los ricos y corruptos a lavar su dinero. También afirmó que el uso de criptoactivos para el lavado de dinero se está volviendo más popular:

“Una nueva tendencia de lavado de dinero está relacionada con el sector emergente de activos virtuales, el creciente uso global de las criptomonedas y otros componentes del ecosistema en rápida evolución de las llamadas “finanzas descentralizadas” (DeFi)”.

No products found.

Moneyval es una organización de supervisión contra el lavado de dinero (AML) del Consejo de Europa que abarca 47 estados europeos. El grupo de trabajo está a cargo de examinar y recomendar cambios de política que tengan un impacto en las reformas legislativas nacionales.

La investigación determinó que entre sus jurisdicciones monitoreadas, el nivel medio de cumplimiento con los requisitos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) cae por debajo del criterio satisfactorio. MONEYVAL encontró que dieciocho de las veintidós jurisdicciones evaluadas no cumplían lo suficiente con las regulaciones ALD.

Europa

Más adelante este año, el organismo de control europeo lanzará una investigación separada para analizar los patrones de lavado de dinero que involucran activos virtuales.

Si bien los reguladores continúan expresando su preocupación por el uso de criptomonedas para el lavado de dinero y otras actividades ilegales, los datos más recientes de la firma de análisis de cadenas de bloques Chainalysis sugieren que menos del 1% del suministro total de criptomonedas en circulación se utilizó para actividades ilegales en 2021.

Lectura relacionada | Por qué la Unión Europea votó en contra de una prohibición de minería de Bitcoin de facto

Europa lista para la regulación criptográfica

La semana pasada, comenzaron las conversaciones entre el parlamento, la comisión y el consejo de la Unión Europea sobre las controvertidas reglas contra el lavado de dinero para las transacciones criptográficas, el paso final antes de que las medidas se conviertan en ley, que algunos temen que destruyan la privacidad y obstaculicen la innovación.

Muchos en la industria se preguntan si se necesitan nuevas reglas estrictas para combatir una ola de actividad delictiva, pero voces más pragmáticas están analizando los detalles legislativos que podrían resultar cruciales, como la forma en que la ley tratará los pagos pequeños y las billeteras no alojadas, así como cuándo entrará en vigor la nueva ley.

La regulación propuesta obligaría a las criptoempresas a verificar la información de los usuarios y reportar transacciones cuestionables a las autoridades, pero la industria ha expresado su preocupación de que sería difícil de implementar.

BTC/USD Trades at $38k. Source: TradingView

Una queja de última hora encabezada por Coinbase (COIN) y otras empresas similares en su mayoría no fue atendida, y el 31 de marzo, los legisladores del Parlamento Europeo decidieron aplicar estrictas restricciones al lavado de dinero en el sector, afirmando que las reglas eran necesarias para reducir el crimen. Ahora el foco está en cuál será la forma final de la ley.

Ambos legisladores en el Parlamento Europeo y gobiernos nacionales convocatoria en el Consejo de la UE han expresado su deseo de una supervisión más estricta de las partes involucradas en las transacciones criptográficas. Argumentan que esto debería aplicarse incluso a los pagos más pequeños, a diferencia de las transferencias bancarias tradicionales, que solo requieren la verificación de la identificación del cliente para transacciones que superen los 1000 euros (1066 dólares), porque es más fácil de evitar dividiendo los pagos digitales en partes pequeñas.

Lectura relacionada | Cómo salió a la venta este bypass de minería Ethereum para GPU Nvidia

Los nuevos requisitos, según el Consejo, deben implementarse una vez que entre en vigor la legislación sobre licencias de criptomonedas, y solo dos años después de que se finalice la Regulación de Mercados en Activos de Criptomonedas. La ley MiCA, que permitiría a las criptoempresas operar en toda la UE si cumplieran con los estándares de estabilidad financiera y protección de los inversores, también está a punto de completarse.

Featured Image from Unsplash  | Charts by TradingView

milfinanzas

Soy ingeniero Naval especializada . dependiente de la Universidad Veracruzana, es un programa académico dedicado al desarrollo científico y tecnológico de las ciencias de la Ingeniería Naval y sus aplicaciones en el desarrollo socioeconómico del País. Tengo las habilidades y conocimientos matemáticos, y físicos a nivel superior para el diseño, construcción, reparación y mantenimiento de todo artefacto flotante. Soy trader de tiempo medio. Devoro libros, que abarcan desde el lado más científico al más humilde y humanista  que entiende que las personas "son personas".
Botón volver arriba
AllEscort