Cómo DeFi beneficiará a las masas en el panorama macroeconómico que cambia rápidamente

Cómo DeFi beneficiará a las masas en el panorama macroeconómico que cambia rápidamente

Las finanzas descentralizadas (DeFi) están volviendo lentamente a la vida a medida que más personas e instituciones se interesan en este nuevo paradigma de las finanzas. Según un reciente informe por Dapp Radar, DeFi ahora representa el 35% de la actividad total dentro de la economía blockchain. Entonces, ¿cuáles son los fundamentos que atraen a grandes corporaciones como JP Morgan, Mitsubishi UFG y BNY Mellon al ecosistema DeFi?

Para comprender la propuesta de valor, es importante digerir la naturaleza fragmentada e inaccesible de los mercados financieros actuales. Los grandes bancos y las firmas de inversión han sido durante mucho tiempo los intermediarios en lo que respecta a los servicios financieros, un papel que ahora está amenazado dada la influencia externa de las grandes partes interesadas y los obstáculos que limitan a los pequeños inversores. DeFi busca cambiar esta narrativa a través de infraestructuras descentralizadas y sin permiso.

Al contrario del enfoque centralizado adoptado por las instituciones financieras, DeFi aprovecha los contratos inteligentes para eliminar a los intermediarios. En pocas palabras, el ecosistema DeFi se basa en redes blockchain descentralizadas como Ethereum, Fantom y Avalanche. Cualquier persona con una billetera sin custodia puede acceder a estos ecosistemas, lo que permite que personas de todos los ámbitos de la vida accedan a servicios financieros que habrían sido una posibilidad remota en las finanzas tradicionales.

En particular, DeFi ha crecido a más de $ 206 mil millones en valor bloqueado total (TVL) al momento de la publicación; esta es una ganancia significativa de solo $ 1 mil millones a principios de 2020. ¿Qué hay para la gente común y las instituciones?

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Bueno, hay varias oportunidades en DeFi, algunas de las cuales son bastante arriesgadas, mientras que otras favorecen a los inversores conservadores. En la siguiente sección, desglosaremos la canasta DeFi para pintar una perspectiva más detallada sobre la economía de mercado descentralizada.

  1. replanteo

La participación de DeFi implica comprometer los tokens de uno para respaldar la verificación y la seguridad de la red en las cadenas de bloques de prueba de participación (PoS). A diferencia del consenso de Prueba de trabajo (PoW) que requiere energía computacional, las redes PoS se basan en validadores de red que apuestan sus tokens para mantener la plataforma en funcionamiento y eficiente.

Como resultado, la participación se ha convertido en una de las vías en las que los usuarios de DeFi pueden obtener ingresos pasivos. Algunas de las cadenas de bloques populares donde los usuarios pueden apostar sus tokens incluyen Ethereum y Polkadot. El primero se encuentra actualmente en el proceso de transición a un ecosistema completamente PoS y requiere que uno apueste 32 ETH para convertirse en un validador. Sin embargo, la aparición de grupos de participación como Lido ha abierto una oportunidad para que los inversores más pequeños apuesten en Ethereum.

Si bien el staking es probablemente una de las formas más seguras de aumentar el rendimiento, también conlleva algunos riesgos inherentes, como la pérdida por deterioro debido a la naturaleza volátil del mercado criptográfico. Los prospectos de DeFi que buscan ganar un centavo extra a través de la participación deben llevar a cabo la debida diligencia adecuada y cubrir la volatilidad a través de otras posiciones, ya sea en finanzas tradicionales o inversiones DeFi menos riesgosas.

  1. agricultura de rendimiento

La agricultura de rendimiento es otro concepto en las aguas turbias de DeFi. Ganó popularidad tras el lanzamiento de los tokens de gobernanza, que se han convertido en una herramienta popular para gobernar los protocolos DeFi. Esta categoría de DeFi permite a los usuarios mover fondos entre varios protocolos en busca de mejores rendimientos. A cambio, los agricultores de rendimiento son recompensados ​​con tokens de gobernanza nativos u otros activos criptográficos según la estructura de incentivos de una granja en particular.

En los primeros días de la agricultura de rendimiento, la mayoría de los protocolos DeFi estaban alojados en Ethereum, pero las mareas han cambiado desde entonces, y los innovadores se trasladaron a cadenas más baratas como Fantom y Avalanche. Este último alberga proyectos populares como el Pangolín DEX, uno de los ecosistemas DeFi pioneros en lanzar una súper granja. Esencialmente, Pangolin presenta una granja de activos múltiples, lo que significa que los usuarios pueden recibir varios tokens como recompensa.

También cabe destacar que Pangolin es un DEX 100 % impulsado por la comunidad, lo que significa que todos sus tokens nativos se distribuirán a la comunidad a través de la agricultura de rendimiento, entre otros programas de incentivos. Además, su existencia en Avalanche hace que sea más barato y rápido para los prospectos participar en las granjas de rendimiento destacadas.

  1. préstamos y préstamos

Al igual que las finanzas tradicionales, DeFi presenta protocolos de préstamos y préstamos donde los usuarios pueden proporcionar y acceder a préstamos. Algunos de los principales protocolos DeFi que ofrecen este servicio incluyen Compound y Aave. Esencialmente, uno puede prestar o tomar prestados varios criptoactivos a tasas más favorables en comparación con los rendimientos mínimos que ofrecen los bancos tradicionales y las empresas de inversión.

Por ejemplo, el protocolo Aave presenta un ROI de hasta el 10 % en algunos de los criptoactivos. Esto es mucho mayor que la tasa de interés promedio del 0,06% para depósitos bancarios en los EE. UU. Dicho esto, se necesita el conocimiento técnico para navegar por los protocolos de préstamos y préstamos de DeFi para maximizar las oportunidades disponibles.

  1. Comercio al contado y con margen

DeFi también ha permitido a los usuarios de criptografía pasar de los intercambios centralizados como Binance, que a menudo requieren que uno se someta a un riguroso proceso KYC. Desde el debut de Uniswap, los intercambios descentralizados (DEX) han estado engullendo la participación de mercado para convertirse en las plataformas de acceso para los usuarios de criptografía inteligentes.

También hay DEX como primerx que han hecho un esfuerzo adicional para ofrecer operaciones al contado y con margen. Este protocolo de liquidez Cross-DEX permite a los usuarios intercambiar múltiples criptos que se presentan en diferentes cadenas e intercambios. Además, Primex aprovecha los fondos de liquidez (cubetas), lo que permite a los comerciantes de DeFi acceder al apalancamiento para posiciones de margen.

Dadas las condiciones macroeconómicas actuales, los DEX han demostrado ser una mejor alternativa en la cobertura de riesgos geopolíticos. Es probable que en un futuro cercano los usuarios de criptomonedas eviten los intercambios centralizados, una tendencia que ya está ganando impulso dentro de la gran comunidad de criptomonedas.

Conclusión

A pesar de tener una gran oposición por parte de las partes interesadas en las finanzas tradicionales, DeFi es más resistente que nunca. La próxima fase de innovación marcará el comienzo de la adopción masiva tanto de individuos como de instituciones. Sin embargo, los primeros participantes tienen más posibilidades de obtener más beneficios; después de todo, es inevitable que el mercado se diluya a medida que ingresa más capital. DeFi no solo liberará a las masas, sino que creará oportunidades para que se formen nuevos millonarios independientemente de sus antecedentes.



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Soy ingeniero Naval especializada . dependiente de la Universidad Veracruzana, es un programa académico dedicado al desarrollo científico y tecnológico de las ciencias de la Ingeniería Naval y sus aplicaciones en el desarrollo socioeconómico del País. Tengo las habilidades y conocimientos matemáticos, y físicos a nivel superior para el diseño, construcción, reparación y mantenimiento de todo artefacto flotante. Soy trader de tiempo medio. Devoro libros, que abarcan desde el lado más científico al más humilde y humanista  que entiende que las personas "son personas".
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